Unsere Branche braucht mehr Kooperationen

In der aktuellen AssCompact Ausgabe 03/12 finden Sie auf den Seiten 88 und 89 ein Interview mit BiTMA-Vorstand Riccardo Wagner, zum Thema Imagearbeit für die Finanz- und Versicherungsmakler und den Zielen und Vorhaben der BITMA.

Das Interview finden Sie anbei als PDF. Hier klicken

Traumberuf Makler: Wunsch oder Wirklichkeit?
ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern ist Mitglied bei BiTMA

Interview mit Frank Kettnaker und Dirk Hergesell

ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE zählen zu den Initiatoren der Brancheninitiative Traumberuf Makler (BiTMA), die sich mit vielen Kommunikations-Initiativen seit zwei Jahren für die Verbesserung des Ansehens der Makler einsetzt. Dabei setzt die BITMA auf Kommunikation und Dialog mit der Öffentlichkeit – beides sei bisher vernachlässigt worden.

Doch ist Makler wirklich ein Traumberuf, wie der neue Verband postuliert? Was zeichnet eigentlich einen guten Makler aus und warum engagiert sich unser Konzern für die Brancheninitiative – diese und andere Fragen beantworten Vertriebsvorstand Frank Kettnaker und Dirk Hergesell, Leiter Vertrieb Makler und Ausschließlichkeit sowie Präsidiumsmitglied bei BiTMA.

Frage: Im Ranking der beliebtesten Berufe stehen die Versicherungsvermittler im unteren Drittel. Ist Makler tatsächlich
ein Traumberuf?

Frank Kettnaker: Selbstverständlich. Ein unabhängiger Makler arbeitet frei und selbstbestimmt. Diesen Grad an Freiheit bieten nicht viele Berufe. Ein Makler, der sich durch Expertenwissen und Professionalität auszeichnet, gewinnt schnell die Anerkennung und den Respekt seiner Kunden und Geschäftspartner. Ein engagierter und professioneller Makler kann somit auch wirtschaftlich sehr erfolgreich sein. Außerdem hat der Beruf sehr gute Zukunftsaussichten, denn die Notwendigkeit der Eigenvorsorge der Bürger in Deutschland nimmt weiter zu. Dass viele Verbraucherverbände die mangelnde Unabhängigkeit der Finanz- und Versicherungsmakler und eine insgesamt fehlende Verbraucherorientierung kritisieren, steht auf einem anderen Blatt. Mit ihrer häufig sehr pauschalen Kritik, die sich auf Einzelfälle stützen mag, finden sie leider – zu Lasten eines ganzen Berufsstandes – erhebliche Resonanz in den Medien. Dem will BiTMA mit professioneller Kommunikation entgegenwirken.

Frage: Warum macht sich der ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern zum Fürsprecher der Makler?

Frank Kettnaker: Versicherer wie unsere Gesellschaften, die rund 80 Prozent ihrer Vertriebsleistung über Makler und Mehrfachagenten erzielen, müssen nicht nur hervorragende Produkte entwickeln, sondern auch den Geschäftserfolg ihrer Vermittler nachhaltig unterstützen.
Für den ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern als einem der ältesten Maklerversicherer ist eine faire Zusammenarbeit mit Maklern selbstverständlich. Diese Einstellung spiegelt sich auch im Motto »Vermittler sind uns wichtig« wider, unter dem unsere Kommunikation mit den Vermittlern steht. Dazu gehört auch, das Ansehen und das Erscheinungsbild des Maklers als unabhängigem Berater in der Öffentlichkeit zu stärken und zu verbessern. Das kann der Auftritt eines Verbandes besser leisten als dies einzelne Solisten schaffen könnten.

Frage: Was zeichnet einen guten Makler aus?

Dirk Hergesell: Hier möchte ich zunächst an die besondere Stellung des Maklers erinnern, der vertraglich an keine Versicherungsgesellschaft gebunden ist, sondern mit dem Kunden einen Maklervertrag abschließt und damit als „treuhänderähnlicher Sachverwalter des Versicherungsnehmers“ auf Seiten des Versicherungsnehmers steht. Der Makler arbeitet also ausschließlich im Auftrag des Kunden.
Im Maklereid von BiTMA, einer freiwilligen Selbstverpflichtung, sind die Voraussetzungen genannt, die für die Aufnahme in den Verband erfüllt sein müssen. Dazu zählen unter anderem:

• Erarbeitung von bedarfsgerechten Versicherungs- und Finanzierungsangeboten, die auf die Kundensituation zugeschnitten sind.
• Die Auswahlentscheidung des Maklers wird vom Kundeninteresse und nicht vom wirtschaftlichen Eigeninteresse bestimmt.
• Zur Feststellung des Kundenbedarfs analysiert der Makler die persönliche Situation seiner Kunden. Dabei werden alle relevanten Risiken und Einflussfaktoren auf die Versicherungsentscheidung oder die Anlage beleuchtet und die Klienten über die (ggf. verschiedenen) Lösungsmöglichkeiten aufgeklärt.
• Die Produkte müssen rechtlichen Bestimmungen und moralischen Grundsätzen einwandfrei entsprechen.
• Um eine optimale Kundenbetreuung sicher zu stellen, erfolgt ein regelmäßiger Kontakt zum Kunden.

Frage: Welche Themen verfolgt die BiTMA in diesem Jahr mit besonderem Nachdruck?

Dirk Hergesell: Kernthemen 2012 sind Verantwortung und Dialog. Verantwortung im Sinne der in der Selbstverpflichtung verlangten individuellen Verantwortung eines jeden Maklers und Unternehmensvertreters. Aber auch Verantwortung für Unternehmen und für uns als Gesamtbranche. Wofür Verantwortung? Für Qualität, für Transparenz, für Verbraucherorientierung – nur wenn wir hier als Branche „liefern“ und Wort halten, können wir einen Traumberuf Makler propagieren.

Unsere Basisaufgabe ist es dabei zusätzlich, in der Öffentlichkeit darüber aufzuklären, dass es bereits unabhängige Berater gibt, die per Gesetz als Sachwalter ihres Kunden agieren, die persönlich haften und Sachkunde nachgewiesen haben. Außerdem Transparenz herzustellen, wie Makler arbeiten und was Beratungsqualität ausmacht und wie der Kunde sie erkennt.

Wahl zum BiTMA Maklerrat - Freiwillige Selbstkontrolle für mehr Qualität -

Bitte Meinungen und Vorschläge!

Unser Ziel ist es BiTMA nicht nur als Kommunikationsinitiative zu positionieren sondern auch als Verantwortungs- und Nachhaltigkeitsinitiative unserer Branche.

Einen wesentlichen ersten Schritt haben wir hier im Verantwortungsprozess schon gemacht. Mit der Mitgliedschaft muss jeder Finanz- und Versicherungsmakler eine Selbstverpflichtung zur Beratungsqualität in Form unseres Anforderungsprofil und des Maklereides ablegen.

Doch was ist eine Selbstverpflichtung ohne Kontrolle? Was wir brauchen ist einen Mechanismus, der nicht aktiv überwacht, das ist derzeit weder angemessen noch realistisch, aber der greift, wenn die Selbstverpflichtung in Frage steht. Was wir brauchen ist ein Mechanismus der Freiwilligen Selbstkontrolle, wie er in anderen Branchen ebenfalls gewählt wird.

Die BiTMA wird diese Selbstkontrolle in Form eines Maklerrates umsetzen. Hier sollen gewählte Kollegen vertreten sein, die bei Kundenbeschwerden an die BITMA aktiv werden. Sollte sich ein Kunde bei der BITMA beschweren, weil ein Mitgliedsmakler mutmaßlich qualitativ schlecht beraten hat oder ähnliches wird der Maklerrat diesem Sahverhalt nachgehen, den Kollegen um Stellungsnahme bitten und ggf. Sanktionen verhängen, von der nichtöffentlichen Rüge, über öffentliche Rügen und dem Auschluß.

Das Verfahren ersetzt ausdrücklich nicht das Ombudsverfahren oder sonstige rechtliche Wege. Es dient vor allem dazu, dass die BiTMA einen Reaktionsmechanismus hat, wenn die Selbstverpflichtung offensichtlich nicht eingehalten wurde.

Wir werden das Verfahren des Maklerrates in der zweiten Jahreshälfte einführen. In den nächsten Wochen steht dieses Verfahren zur Kommentierung bereit. Wir möchten Sie bitten uns Feedback und Vorschläge zu Umsetzung der Maklerwahl und der Arbeit des Maklerrates zuzusenden. Wir werden das gesammelte Feedback aufbereiten und berücksichtigen.

Aktuelle Termine.

Wir sind bereits aktiv ins Jahr gestartet und konnten als erstem öffentlichem Termin beim Fondskongress in Mannheim spannende neue Kontakte knüpfen und hoffen hier auch das ein oder andere Unternehmen noch für die BITMA begeistern zu können.

Außerdem haben wir bereits einen sehr interessanten Termin beim Bundesverband Verbraucherzentralen absolviert. Hier gab es konstruktive aber auch kontroverse Diskussionen. Naturgemäß konnten wir bei einem solchen ersten Termin noch keine wirklichen Ergebnisse erzielen. Es ging zunächst darum wechselseitig Positionen zu erläutern und Standpunkte klar zu machen. Wir haben hier als Kommunikationsinitiative natürlich den Hauptaugenmerk auf die PR der VZs gelegt und eine differenziertere und auch fachlich fundiertere Kommunikation angemahnt. Gleichzeitig haben wir weiteren Dialog und Gespräche und auch Bereitschaft zum Know-How Transfer angeboten. Wir bleiben dran und hoffen, dass die VZs den in Aussicht gestellten weiteren Austausch auch einhalten.

Ansonsten sind die Terminkalender in den nächsten Wochen voll. Wir haben hier Abstimmungen und Gespräche mit den Bundesverband Finanzdienstleistungen (AfW), der ja bei uns Gründungs- und Präsidiumsmitglied ist auf der ToDo_Liste. Darüber hinaus, Gespräche mit weiteren kritischen NGOs, z.B. Germanwatch. Außerdem Gespräche mit dem Verband Deutscher Versicherungsmakler (VDVM) sowie dem DIHK und einigen regionalen IHKs. Leztere vor allem mit Blick auf das Thema Nachwuchsgewinnung.

Weiterhin werden wir auch beim Jahrestreffen des VOTUM Verbandes präsent sein und weitere Gepräche mit der Deutschen Makler Akademie führen, die wir im letzten Jahr begonnen haben und bei denen wir viele gemeinsame Ansatzpunkte finden konnten.